Malakoff Humanis : leader de l’assurance santé collective

Rédigé par Anaïs Eymard - Le 22/04/2024

Né du rapprochement en 2019 des groupes Malakoff Médéric et Humanis, Malakoff Humanis est un acteur majeur de l’assurance santé et prévoyance en France. Ses 10 millions d’assurés sont couverts dans leurs besoins de protection santé, prévoyance, épargne et retraite complémentaire.

Présentation de Malakoff Humanis

Malakoff Humanis est un groupe de protection sociale né du rapprochement le 1er janvier 2019 des groupes Malakoff Médéric et Humanis. Il intervient dans les domaines de la protection sociale pour les entreprises et les particuliers. Le groupe Malakoff est issu du Comité des forges, association patronale créée à la fin du xixe siècle pour le secteur professionnel des mines et de la métallurgie. Les institutions qui ont donné naissance au groupe Médéric sont nées d’une idée : organiser l’aide aux familles que la Première Guerre mondiale a fragilisées. Ainsi, quelques patrons décident de verser à leurs ouvriers un « sur-salaire » dont le montant dépend, notamment, du nombre d’enfants à charge. Humanis est issu du rapprochement entre différents groupes de protection sociale. Historiquement, un premier rapprochement a eu lieu en janvier 2011 entre les groupes Vauban Humanis et Aprionis. Le nouvel ensemble s'est ensuite rapproché du groupe Novalis Taitbout, pour créer le 26 janvier 2012 le Groupe Humanis. Ses solutions de prévoyance et contrats de santé individuels ou collectifs couvrent actuellement quelque 426 000 entreprises, soit plus de 10 millions de personnes et leurs familles.

Source : site de Malakoff Humanis en 2021

Les avantages de la mutuelle Malakoff Humanis

• Adaptée à tous.

• Des réductions santé auprès des partenaires opticiens et audioprothésistes Malakoff Humanis

• Démarches en ligne sur l’espace assuré 7j/7, 24h/24

• Assistance en cas d’hospitalisation.

• Des services complémentaires pour faciliter l’accès aux soins (compar’hospit, plateforme libhéros…)

• Pas d’avance de frais grâce au tiers payant.

Les contrats d’assurance santé Malakoff Humanis commercialisés par Disposur

Disposur commercialise des contrats santé individuels pour les salariés, les TNS et autoentrepreneurs et pour les personnes sans emplois. Les contrats de complémentaire santé Malakoff Humanis offrent des solutions sur-mesure afin d’apporter à chaque client des garanties adaptées à leurs besoins.

Les contrats suivants sont éligibles à la réforme du 100% santé qui permet de bénéficier dès le 1er niveau de garantie, du « zéro reste à charge » pour des prothèses dentaires et auditives et pour des lunettes. Le 100% santé est intégré à tous les contrats dits « Responsables ».

Contrat de mutuelle santé Malakoff Humanis Protection Santé : des garanties complètes pour tous

Le contrat Protection Santé est une offre de complémentaire santé conçue par Malakoff Humanis. La gestion du contrat est assurée par April, acteur de l’assurance reconnu sur le marché pour sa qualité de gestion efficace. Malakoff Humanis et April cultivent des valeurs communes qui se retrouvent dans ce partenariat. Tous deux œuvrent quotidiennement pour favoriser la qualité de service et contribuer à la satisfaction de leurs clients.

Destiné à tous les profils (actifs, personnes sans emploi, étudiants, retraités, familles, couples…) le contrat Protection Santé propose 5 niveaux de garanties au choix qui couvrent les besoins essentiels : Soins courants, optiques, dentaires, hospitalisation…

Pour comparer les tarifs et estimer au mieux combien pourrait vous coûter votre mutuelle en souscrivant un contrat Protection Santé, nous avons dressé un tableau comparatif pour chaque niveau proposé. Les tarifs ci-dessous correspondent à un profil d’assuré de 35 ans, résidant à Brest.

Dans cet exemple, le prix des garanties varie de 40,66€ à 75,89€ par mois. En fonction de la formule choisie, le niveau de garantie en hospitalisation et en soins courants augmente de 150% en niveau 1 à 350% en niveau 5. Pour les soins dentaires, le niveau de garantie s’étend de 100% à 200. En soins optiques, vous pourrez bénéficier d’un remboursement de 200€ dès le niveau 1, indemnisation qui s’élève à 400€ au niveau 5. Pour une chambre particulière à l’hôpital, le remboursement débute à 40€ par jour (niveau 1) et augmente jusqu’à 100€ par jour (niveau 5). Pour des consultations de médecine douce (kinésithérapeute, podologue), le remboursement est possible dès le niveau 1 (80€ par an) et augmente jusqu’à 200€ par an au niveau 5.

Contrat de mutuelle santé ATOUT+ Particulier : la mutuelle dédiée aux particuliers

Le contrat ATOUT+ Particulier est une solution de complémentaire santé qui peut être complétée par une option Prévoyance de capital décès accidentel.

Ses garanties s’adaptent aussi bien aux profils des actifs qu’à ceux des séniors. La formule prévoit 6 niveaux de couvertures progressives (Formule 1 à Formule 6), dont un haut de gamme qui inclut un renfort solidaire (indissociable des autres garanties) et non responsable.

Les garanties sont réparties sur les postes Hospitalisation, Soins courants (auprès d’un professionnel conventionné ou non), Aides auditives (renouvellement par appareil tous les 4 ans), Optique, Dentaire et Autres prestations. La gamme est conçue pour optimiser le 100% Santé. Elle prévoit des services qui apportent une réelle valeur ajoutée.

Le contrat prévoit également des garanties pour les médicaments non remboursés, la médecine douce et les cures thermales. Il inclut une assistance qui s'active en cas d’hospitalisation, ainsi que la téléconsultation. ATOUT+ Particulier propose aussi un accès au réseau Kalixia et l’accompagnement Social du Groupe Malakoff Humanis.

Concrètement, le niveau de garantie en hospitalisation varie entre 125% et 300% selon la formule. Le remboursement de la chambre particulière est compris entre 30 €/jour et 90 €/jour. Les prothèses non comprises dans le 100% Santé sont prises en charge de 100% à 300% selon les formules. Les garanties de soins courants vont de 100% à 300%, celles de l’optique de 200€ et 500€. Enfin, la médecine douce est prise en charge entre 20€ et 200€ par an.

Prenons l’exemple d’une opération de la cataracte en secteur privé (remboursement d’honoraires de médecins de secteur 2, non adhérents OPTAM ou OPTAM-CO). Le tarif moyen facturé est de 463€, montant que nous choisissons pour nos calculs. L’assurance maladie rembourse 271,70€. Le reste à charge est de 177,71€ avec la Formule 1, 109,79€ avec la Formule 2, 41,86€ avec la Formule 3, et de 0€ pour les niveaux supérieurs.

Nous avons dressé un tableau comparatif sur des postes importants, pour chaque niveau proposé.

Les coordonnées de Malakoff Humanis

Le contrat Protection Santé Malakoff Humanis étant commercialisé par l'assureur April, si vous souhaitez obtenir des informations (service clients, demande de remboursement, service réclamation, résiliation...), vous retrouvez ci-dessous toutes les coordonnées téléphoniques, postales et les services en ligne d'April.

Comment obtenir un devis pour un contrat Malakoff Humanis ?

Pour obtenir un devis vous pouvez :

• Vous rendre sur le comparateur Disposur et obtenir un devis immédiat et gratuit

• Contacter un conseiller Disposur par téléphone au 05 67 04 04 40

Comment envoyer une demande de remboursement ?

Pour envoyer vos demandes de remboursement de soins santé, vous pouvez :

• Vous connecter à votre espace clients et envoyer la facture correspondante.

• Envoyer vos demandes de remboursement par courrier à l’adresse suivante :

APRIL Santé Prévoyance
Service Prestations – TSA 60002
69439 Lyon Cedex 03

Comment envoyer une réclamation ?

Pour envoyer une réclamation auprès d’April, vous pouvez :

• Compléter le formulaire de réclamation en ligne

• Envoyer un courrier au service réclamations à l’adresse suivante :

Service Réclamations APRIL Santé Prévoyance

114 Bd Vivier Merle
69439 Lyon Cedex 03

Comment résilier votre contrat d’assurance santé Prévention Santé Malakoff Humanis ?

Depuis le 1er décembre 2020 vous pouvez résilier à tout moment votre mutuelle, passé un an. Pour ce faire, deux options : envoyez un courrier ou e-mail à votre mutuelle ou déléguez à votre nouvel assureur, la résiliation de votre ancien contrat. Pour information, voici l'adresse où envoyer sa demande de résiliation pour le contrat Prévention Santé Malakoff Humanis :

Assurance APRIL Service Résiliation
114 Bd Vivier Merle
69439 Lyon Cedex 03